¿Cuánto puedes ahorrar
en tu Declaración de la Renta?
Introduce tus datos y calcula tu IRPF al instante. Descubre las deducciones que te corresponden y cuánto podrías ahorrarte respecto a no optimizar tu declaración.
Esta calculadora aplica los tipos marginales del IRPF 2025 combinando el tramo estatal y el autonómico medio nacional. El resultado es una estimación orientativa — tu declaración real puede variar según tu comunidad autónoma y otras circunstancias particulares.
El ahorro potencial compara lo que pagarías con todas tus deducciones frente a solo el mínimo del contribuyente (€5.550). Es decir, el dinero real que dejarías sobre la mesa si no las reclamaras.
Para una declaración oficial y optimizada, consulta a un asesor fiscal o usa el servicio Renta Web de la Agencia Tributaria.
Cómo aplicar cada deducción en tu declaración
Paso a paso para reclamar cada deducción en Renta Web. Tenlo listo cuando vayas a presentar.
👨👩👧 Hijos y descendientes
El borrador recoge los hijos automáticamente si están empadronados contigo. Si no aparecen, encuéntralos en el apartado "Mínimo por descendientes".
- 1er hijo: 0545 — €2.400
- 2º hijo: 0546 — €2.700
- 3er hijo: 0547 — €4.000
- 4º y siguientes: 0548 — €4.500 c/u
- Menor de 3 años: 0549 — €2.800 adicionales
💼 Plan de pensiones
- Aportaciones propias: 0012
- Aportaciones de la empresa: 0013
El límite anual es €1.500 de aportaciones individuales (desde 2022). Las aportaciones deben haberse realizado antes del 31/12/2025.
🤱 Maternidad y guardería
Solo madres trabajadoras (cuenta ajena o propia) con hijos menores de 3 años. Casilla 0611.
Si no aparece en el borrador, añádela manualmente. Si pediste el cobro anticipado (Modelo 140), descuenta lo ya cobrado.
Deducción por guardería (hasta −€1.000 adicionales)
Casilla 0615. Solo válida para guarderías y centros de educación infantil autorizados por la administración.
- Necesitas factura del centro con su NIF y el concepto detallado
- No aplica a canguros, au pairs ni academias no autorizadas
- El importe máximo es el menor entre los gastos reales y €1.000
🎗️ Donativos
- Primeros €150: 0627 → 80% de deducción
- Resto del importe: 0628 → 35%
- Donaciones recurrentes (≥2 años al mismo organismo): el resto sube al 40%
🏛️ Deducciones autonómicas
Comunidad de Madrid:
- Nacimiento/adopción: casilla D18
- Alquiler vivienda habitual: casilla D01
- Descendientes y alquiler: sección de deducciones autonómicas del borrador
Preguntas frecuentes sobre el IRPF 2025
La campaña de la Declaración de la Renta 2025 (ejercicio fiscal 2024) empieza habitualmente en abril de 2025 y termina el 30 de junio de 2025. La AEAT abre el borrador online desde el primer día de campaña.
Están obligados a declarar quienes tengan rendimientos del trabajo superiores a 22.000 € con un solo pagador, o a 15.000 € con dos o más pagadores (si el segundo supera los 1.500 €). También los que tengan rendimientos del capital o ganancias patrimoniales superiores a 1.600 €, entre otros supuestos.
Las principales deducciones son: mínimo personal (5.550 €), mínimo por descendientes (hijos), mínimo por ascendientes, deducción por discapacidad, aportaciones a planes de pensiones (hasta 1.500 € al año), deducción por maternidad, y deducciones autonómicas según tu comunidad.
La devolución depende de la diferencia entre lo que has pagado a lo largo del año (retenciones de nómina) y lo que realmente te corresponde pagar según tu IRPF. Si tus retenciones fueron superiores a tu cuota, Hacienda te devuelve la diferencia. Esta calculadora estima ese importe de forma orientativa.
Sí. Las aportaciones a planes de pensiones reducen la base imponible general, lo que puede suponer un ahorro fiscal significativo. En 2025 el límite es de 1.500 € anuales (o el 30% de los rendimientos netos del trabajo, el menor de los dos).